Requisitos de inversión EB-5

El programa Visa EB-5 (tarjeta verde condicional) proporciona al solicitante un camino hacia la ciudadanía para personas extranjeras que invierten fondos en una nueva empresa comercial. El objetivo es estimular la creación de empleo e incentivar la inversión extranjera. El programa es administrado por el Servicio de Inmigración y Aduanas de los Estados Unidos (USCIS).

Este artículo analiza los diversos requisitos para el programa EB-5.

Inversión

El solicitante debe haber invertido o estar en proceso de invertir una cantidad específica de capital en una “nueva empresa comercial” (discutida a continuación). Si el capital no se ha invertido en su totalidad, debe comprometerse irrevocablemente con el negocio, como en fideicomiso o depósito en garantía. El monto de la inversión debe ser de $500,000 o $1,000,000. Si la ubicación de la empresa comercial es “rural” o se considera un “área de empleo objetivo”, la cantidad es de $500,000. Para todas las demás áreas, se aplica la cantidad más alta.

Un área de empleo objetivo debe tener una tasa de desempleo del 50% más alta que el promedio nacional. El estado puede certificar un área como empleo objetivo. Un área “rural” debe tener una población local de menos de 20,000 habitantes.

Fuente de fondos

Los fondos invertidos deben provenir de una fuente legal. El solicitante debe tener registros suficientes para documentar el origen de los fondos. No hay una guía clara sobre qué tan completa debe ser la documentación. Es probable que tenga que presentar declaraciones de impuestos u otros registros relacionados con donaciones o herencias. Si ganó el dinero de una empresa, tendrá que demostrar que la empresa es legítima. Si los fondos llegaron a través de una donación o herencia, tendrá que demostrar cómo esas personas obtuvieron los fondos. La verificación de la legalidad de los fondos puede ser un aspecto muy exigente de la solicitud debido al volumen de registros requeridos.

Nueva Empresa Comercial

El inversionista debe invertir en una empresa fundada después del 29 de noviembre de 1990. Para muchas personas, esta no es una empresa muy nueva; pero, califica para efectos del reglamento. Si la empresa es más antigua, aún puede calificar si, luego de la inversión, la empresa crecerá en valor en un 40% o se reorganizará o resultará en una nueva unidad comercial.

Creación de empleo

La inversión en la nueva empresa comercial debe tener el efecto de crear puestos de trabajo. El solicitante tiene la responsabilidad de demostrar que la inversión producirá un mínimo de 10 nuevos empleos de tiempo completo en los Estados Unidos dentro de los próximos dos años. Este requisito se reduce si la inversión es en un “negocio en problemas”. Una empresa en problemas ha informado pérdidas netas de más del 20% de su valor neto en los últimos dos años. Si este es el caso, el inversionista puede demostrar que la inversión le permite a la empresa mantener los niveles actuales de empleo (generalmente diez empleados o más).

Es difícil fundamentar la afirmación de que una empresa creará los puestos de trabajo necesarios. El solicitante de Visa debe poder demostrar el potencial de creación de empleo a través de cualquier “metodología económica razonable”. Generalmente, esto requerirá un plan de negocios detallado con proyecciones financieras completamente desarrolladas.

Manejo Activo

El inversor debe participar en la gestión activa de la nueva empresa comercial. No es adecuado que el inversionista actúe simplemente como un inversionista de capital pasivo. Probablemente, el mínimo requerido es que el inversionista sirva en la junta directiva, como oficial de la compañía o como miembro (LLC) o socio limitado (sociedad)

Camino a la Ciudadanía

Después de dos años de mantener la inversión y cumplir con los requisitos de creación de empleo, el solicitante de Visa es elegible para recibir una tarjeta verde (estado de residente permanente legal). Es decir, se puede eliminar el estado condicional de la tarjeta verde. La solicitud de remoción del estatus condicional debe presentarse antes de que finalice el período de dos años siguientes a la inversión para la generación de empleo.