¿Qué es un planificador financiero?

Un planificador financiero es un profesional con conocimientos y experiencia en planificación fiscal, planificación de inversiones, planificación patrimonial, planificación de activos, planificación de seguros, gestión de activos, gestión de riesgos, planificación de la sucesión empresarial y planificación de la jubilación. Básicamente, un planificador financiero es un profesional de finanzas e inversiones que ayuda a organizaciones e individuos a preparar planes para alcanzar sus metas y objetivos financieros. Este profesional evalúa el estado financiero de empresas y personas para trazar un plan adecuado que resuene con sus objetivos.

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¿Qué hace un planificador financiero?

Por lo general, un planificador financiero es un profesional calificado que brinda servicios de planificación financiera a personas, empresas u organizaciones. Antes de que una persona pueda ser llamada planificador financiero, debe haber cumplido con ciertas calificaciones y requisitos de educación que incluyen aprobar un examen profesional. Los planificadores financieros certificados por el Registered Financial Planner Institute (RFPI) se denominan planificadores financieros registrados. La Junta de Planificadores Financieros Certificados es otro instituto que certifica a los planificadores financieros, a los que se les llama Planificadores Financieros Certificados. Se espera que todos los planificadores financieros actúen en el mejor interés de sus clientes y brinden asesoramiento financiero honesto y profesional. Dependiendo de los tipos de planificadores financieros, sus funciones varían, aunque todos los planificadores financieros conservan un propósito central que es ofrecer servicios de planificación financiera a sus clientes y actuar en su mejor interés. Por ejemplo, los asesores de inversiones registrados (RIA) ofrecen servicios de planificación de inversiones que favorecen a sus clientes. Sus deberes fiduciarios están contenidos en la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. A menudo, los planificadores financieros son asesores que solo cobran honorarios, lo que significa que obtienen su dinero en función del servicio que brindan a los clientes.

Elegir el planificador financiero adecuado

Hay ciertas cualidades que debe tener en cuenta antes de elegir un planificador financiero. A menudo se aconseja a los clientes que entrevisten a tantos planificadores financieros como sea posible para elegir el mejor. Aquí hay cosas importantes que debe considerar al elegir un planificador financiero;

• Sus credenciales, calificaciones y certificación profesional.
• Área de experiencia
• Detalles fiduciarios
• Experiencia e integridad del planificador.
• Tarifas y cargos de servicio.

La Junta de Normas de CFP también brinda pautas que los clientes pueden seguir al elegir un planificador financiero. La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) y la Asociación de Planificación Financiera (FPA) también vinculan a los clientes con sus planificadores financieros preferidos.