¿Qué es un planificador financiero certificado?

Un planificador financiero certificado es una certificación profesional conferida a un individuo por la Junta de Normas de Planificador Financiero Certificado. Los certificados de CFP deben pasar por una evaluación y capacitación rigurosas, junto con un programa de certificación que garantice que estén equipados con el conocimiento suficiente sobre su capacidad para abordar varios aspectos de la vida financiera de un cliente.

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¿Qué hace un planificador financiero certificado?

 Dicho esto, el aspirante a planificador financiero certificado tiene que pasar una prueba de certificación bastante envolvente establecida como barra de examen específicamente para planificadores financieros. También tienen que pasar tres años en una institución de aprendizaje y luego completar la misma cantidad de años trabajando en un campo designado para adquirir experiencia. También se necesita un planificador financiero certificado para cumplir con un estricto código de ética que rige a todos en la industria. Cómo obtener la designación de planificador financiero certificado Se prevé que la planificación y el asesoramiento financieros sean una de las ocupaciones de más rápido crecimiento. Obtener una marca de CFP puede ayudar a una persona a buscar puestos de trabajo lucrativos en la industria. Un profesional de CFP trabaja con los clientes para establecer un plan integral para cumplir con su objetivo financiero a largo plazo, que incluye la jubilación, la matrícula universitaria, una casa, una startup, y muchos más. Actualmente, se espera que los trabajos de planificador financiero certificado aumenten hasta un 25 por ciento en los próximos cinco años, lo que lo convierte en una opción de carrera icónica para los jóvenes profesionales que aspiran a unirse a la industria financiera como proveedores de servicios. Muchos profesionales en esta industria trabajan en grandes empresas financieras y de seguros. Pero otros han optado por establecer sus propias empresas. Para convertirse en un planificador financiero certificado, debe cumplir con requisitos creíbles específicos. Pero otros han optado por establecer sus propias empresas. Para convertirse en un planificador financiero certificado, debe cumplir con requisitos creíbles específicos. Pero otros han optado por establecer sus propias empresas. Para convertirse en un planificador financiero certificado, debe cumplir con requisitos creíbles específicos.

• Complete un programa de educación registrado en la Junta de CFP: aquí, uno puede elegir entre varias opciones para su educación. La Junta de CFP será notificada inmediatamente que el candidato haya completado su examen. Los proveedores de cursos también pueden hacer la notificación en su nombre.
• Presente el examen de planificación financiera certificada: se puede realizar este examen una vez que la Junta de planificadores financieros certificados haya sido notificada de la finalización de la educación de los candidatos. Estos exámenes se ofrecen tres veces al año en marzo, julio y noviembre. El candidato debe realizar los exámenes dentro de los cinco días, en un centro de examen aprobado localmente que ofrezca la designación CFP.
• Es crucial tener en cuenta que a uno se le puede permitir registrarse para el examen antes de completar su programa. Sin embargo, la Junta de CFP debe recibir una notificación de la finalización de la educación de los candidatos para verificar que la fecha límite sigue siendo válida. Si no lo hace, se le puede cobrar una tarifa de retiro de $ 100.
• Tener una licenciatura de una universidad certificada en cinco años: un candidato es elegible para rendir estos exámenes de antemano. Sin embargo, deben asegurarse de completar su título en el período de ventana de 5 años.
• Un candidato debe exudar experiencia en planificación financiera. Esto puede ser tres años de servicio a tiempo completo en el campo relevante.