¿Qué es un Fondo Protegido?

Un fondo protegido se refiere a un tipo de fondo mutuo que garantiza a los inversores una parte de su inversión inicial. El fondo protegido permite a los accionistas obtener un rendimiento de su inversión en el mercado de valores mientras garantizan su dinero. La inversión inicial protegida y parte del rendimiento del capital se devuelven a los inversores siempre que mantengan su inversión inicial hasta el final del plazo. 

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¿Cómo funciona un fondo protegido? 

El fondo protegido es una buena opción para aquellos inversores que están de acuerdo con niveles de riesgo más bajos. Los fondos se gestionan activamente y ofrecen a los inversores la posibilidad de obtener rendimientos de la inversión al tiempo que limitan su exposición al riesgo. Hay varios fondos protegidos disponibles para satisfacer las necesidades de cada inversor. Los inversores son libres de invertir en uno o más fondos para que coincida con su perfil de riesgo personal. Para proteger el fondo, existe una combinación de inversiones de renta variable y renta fija. Una parte de la renta fija se utiliza para garantizar parcialmente la inversión inicial, mientras que una parte de la inversión de capital se utiliza para obtener ganancias adicionales. Para proteger la inversión principal, el administrador de la cartera compra una póliza de seguro adicional y transfiere los costos a los inversores. Para que la inversión inicial se reembolse a los inversores, el período de garantía debe primero llegar a su fin. Para aquellos inversionistas que los vendan antes del término del plazo contractual, están sujetos a pérdidas. También cobraron una tarifa por la redención anticipada. En comparación con otros tipos de fondos mutuos, los índices de gastos de los fondos protegidos son más altos.

Lo que necesita saber antes de invertir en un fondo protegido

• Debe averiguar si necesitará dinero en los próximos 5 o 10 años. La liquidación anticipada significa que es probable que pague una multa por retiro anticipado y pierda su garantía principal. Además, puede perder una cierta cantidad de dinero en su inversión inicial en caso de movimiento a la baja del mercado.
• Pregúntese si necesitará ingresos de la inversión. Recuerde, la garantía aplica únicamente para aquellos que no toman reembolsos hasta el período de garantía, y reinvierten la totalidad de sus distribuciones y dividendos.
• Debe pagar el impuesto sobre la renta de EE. UU. a menos que lo tenga en una cuenta de jubilación con impuestos diferidos
• Tiene derecho a los beneficios de la garantía solo en la fecha de vencimiento contractual