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¿Qué es la Ley de Derecho a la Privacidad Financiera de 1978 (RFPA)?Pregunta de discusiónPregunta de prácticaInvestigación académica
¿Qué es la Ley de Derecho a la Privacidad Financiera de 1978 (RFPA)?
La RFPA impone limitaciones a la capacidad del gobierno federal para buscar registros financieros sobre un individuo de los bancos u otras instituciones financieras. La RFPA se aplica únicamente al Gobierno Federal. No rige las solicitudes de registros financieros realizadas por empresas privadas o gobiernos estatales o locales. Además, la RFPA solo protege los registros de individuos y sociedades con 5 o menos socios. No protege la información financiera de otras entidades comerciales. El Gobierno Federal podrá acceder a dichos registros en los siguientes casos:
el cliente autoriza el acceso; existe una citación o citación administrativa apropiada; existe una orden de cateo calificada; existe una citación judicial apropiada; o existe una solicitud por escrito adecuada de una autoridad gubernamental autorizada.
Si el Gobierno Federal busca obtener estos registros, debe notificar a la persona cuyos registros se solicitan. El cliente tiene entonces 10 días a partir de la fecha de la notificación por escrito para impugnar la divulgación. La RFPA permite daños legales de $100 por cada infracción.
Nota : La FRPA permite la divulgación sin previo aviso al consumidor individual en varios casos, incluido el uso en un procedimiento civil o penal o ciertas investigaciones de seguridad nacional.
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Pregunta de discusión
¿Por qué cree que el Congreso impuso limitaciones a la capacidad del gobierno federal para acceder a los registros financieros de las personas? ¿Cree que el requisito de notificar a la persona sobre la solicitud y el período para disputar la divulgación protegen adecuadamente los derechos de privacidad de las personas? ¿Por qué o por qué no?
Pregunta de práctica
Clayton es sospechoso de evasión de impuestos y extorsión. El IRS y el FBI abren una investigación conjunta sobre su conducta. Estas agencias quieren acceder a los registros financieros de Clayton con varios bancos. ¿Qué proceso deben seguir el IRS y el FBI antes de enviar una solicitud a estas instituciones financieras para los registros de Claytons?
Investigación académica