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¿Qué es el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes?Cómo funciona el Servicio Automatizado de Transferencias de Cuentas de ClientesValores elegibles para ACATSValores no elegibles para ACATSInvestigación académica sobre el Servicio Automatizado de Transferencias de Cuentas de Clientes (ACATS)
¿Qué es el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes?
El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema electrónico que ejecuta la transferencia de activos de una cuenta comercial a otra cuenta. La transferencia de bienes o valores podrá ser de la cuenta de un cliente a otra cuenta de una casa de bolsa o de un banco. A través del sistema ACATS, los valores financieros se pueden mover de una cuenta comercial de una firma de corretaje a otra cuenta. El sistema ACATS fue desarrollado por la Corporación Nacional de Compensación de Valores (NSCC) como un reemplazo electrónico de la antigua forma analógica de ejecutar transferencias de valores. Los valores financieros que se pueden transferir a través de ACATS incluyen bonos, opciones, acciones, fondos mutuos y otros.
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Cómo funciona el servicio de transferencia automática de cuentas de clientes
El ACATS es un método electrónico para transferir activos, acciones, valores, bonos y fondos mutuos de una cuenta comercial a otra. Este sistema elimina la necesidad de que las partes se trasladen de una casa de bolsa a otra para ejecutar la transferencia de activos. Es una forma conveniente a través de la cual las empresas se transfieren activos entre sí, a diferencia del antiguo método mutuo de transferencia de activos.
El sistema ACATS estandariza los procedimientos de transferencia de activos de una cuenta comercial a otra. El sistema ACATS autoriza una transferencia cuando el cliente con la cuenta receptora obtiene la aprobación o firma del cliente en los documentos de la transferencia. A continuación se explica claramente cómo funciona el sistema ACATS;
- El cliente que transfiere de su cuenta comercial a otra cuenta firma los documentos apropiados.
- La casa de bolsa o banco receptor recibe los documentos firmados.
- La empresa receptora envía una solicitud a la empresa emisora indicando el número de cuenta del cliente y los documentos de transferencia a la ACATS.
- El ACATS verifica si la información enviada por las partes coincide y luego comienza el proceso de autorización.
Valores elegibles para ACATS
No todos los tipos de valores son elegibles para la transferencia en el servicio automatizado de transferencia de cuentas de clientes. Todas las acciones que cotizan en bolsa se pueden transferir a través del canal ACATS, que incluyen efectivo, fondos que cotizan en bolsa, bonos y fondos mutuos. Por lo general, las cuentas imponibles, las cuentas de corretaje (401(k) y las cuentas individuales de jubilación (IRA) son los tipos de cuentas desde/hacia las cuales ACATS autoriza transferencias. El sistema ACATS también permite a los clientes transferir certificados de depósito (CD) de un banco cuentas a otra si los bancos son miembros de la NSCC.
Valores no elegibles para ACATS
Los siguientes valores no son elegibles para transferencias en el sistema ACATS;
- Inversiones propias e inversiones alternativas.
- Fondos negociados en el mercado extrabursátil (OTC).
- Fondos retenidos con una compañía de seguros, como anualidades.
- Acciones no cotizadas.
Investigación académica sobre el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS)
Las nuevas reglas de base de costos: Preparándose para cumplir sin regulaciones, Bentsen, M. (2010). Las nuevas reglas de base de costos: Preparándose para cumplir sin regulaciones. Revista de Operaciones y Custodia de Valores , 2 (4), 312-323. Durante el año pasado, muchas compañías de servicios financieros estuvieron preocupadas por una parte muy específica de la Ley de Estabilización Económica de Emergencia, que se aprobó en octubre de 2008. Esta ley de rescate no solo estableció un mecanismo para comprar activos en dificultades y hacer inyecciones de capital en empresas financieras en problemas. instituciones, modificó el esquema actual de presentación de información para incluir una base de costos en los rendimientos 1099B y eso ha dejado a muchas instituciones financieras con problemas y angustias una vez más. Las principales organizaciones de consultoría y expertos de la industria han ofrecido sus puntos de vista sobre los nuevos requisitos de informes basados en costos y los han contrastado con el actual esquema de informes de ingresos de ventas 1099B. El curso de este documento diferirá del de estos escritores, ya que el enfoque no estará tanto en lo que dice la nueva ley, sino más bien en cómo las instituciones financieras están lidiando con la monumental tarea de prepararse para cumplirla. En el momento de redactar este documento, el Servicio de Rentas Internas (IRS) aún no ha emitido ningún reglamento preliminar, por no hablar de los definitivos, y la ley entra en vigor el 1 de enero de 2011. Luego de una solicitud de respuestas a 36 preguntas, el IRS planteado en febrero de 2009, las comunicaciones hacia y desde el IRS se han reducido significativamente y muchas firmas de servicios financieros han comenzado importantes programas de gestión de proyectos para acomodar el seguimiento, la transferencia, la presentación y el informe de información basada en costos mientras se deja que llenen los espacios en blanco en cuanto a lo final. se verán las regulaciones basadas en costos.
Las nuevas reglas de FINRA tienen como objetivo proteger a las personas mayores y otros participantes vulnerables del mercado, Brown, BK, Anderson, JE, Bullitt, PG y Cottrell, AA (2018). Las nuevas reglas de FINRA tienen como objetivo proteger a las personas mayores y otros participantes vulnerables del mercado. Revista de Cumplimiento de Inversiones , 19 (4), 17-21. Las nuevas disposiciones de la regla FINRA crean obligaciones para las empresas y también brindan a las empresas herramientas adicionales opcionales para abordar la posible explotación financiera de ciertos clientes.
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La nueva ley de información basada en costos crea desafíos para los corredores, Conlon, SD (2008). La nueva ley de información basada en costos crea desafíos para los corredores. J. Tax’n Fin. Productos , 7 , 21.
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