Tabla de contenido
¿Qué es el fraude criminal? ¿Cuáles son las falsas pretensiones de robo por apropiación? Pregunta de discusión Pregunta de práctica Investigación académica
¿Qué es el Fraude Penal?
Los elementos del delito de fraude varían entre jurisdicciones. De acuerdo con el estatuto federal de fraude, el fraude es la toma ilegal de la propiedad de otra persona a través de los siguientes tipos de conducta deliberada y a sabiendas:
- falsificar, ocultar o encubrir cualquier truco, esquema o dispositivo;
- hacer cualquier declaración o representación material falsa, ficticia o fraudulenta sobre un hecho material; o
- hacer o usar cualquier escrito o documento falso sabiendo que contiene cualquier declaración o entrada materialmente falsa, ficticia o fraudulenta.
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¿Qué falsas pretensiones de robo por tomar?
Los cargos relacionados con el fraude, comúnmente conocidos como falso pretexto y robo por engaño, generalmente constituyen los siguientes tipos de conducta:
- crear o reforzar intencionalmente una impresión que es falsa;
- no corregir una impresión que es falsa y que la persona no cree que sea cierta si existe una relación confidencial o fiduciaria entre las partes;
- impedir que otro adquiera información que sea relevante para una transacción; y
- no revelar un gravamen conocido u otro impedimento legal para transferir la propiedad.
Nota : Los elementos de los cargos anteriores son generalmente comunes en la mayoría de las jurisdicciones, con ligeras variaciones en el idioma o la redacción.
Temas relevantes
- La buena fe como defensa contra el fraude
- Tipos comunes de fraude comercial
Pregunta de discusión
El fraude generalmente implica la obtención ilícita de recursos o beneficios de otra persona por medios engañosos. En su opinión, ¿el hecho de que la persona voluntariamente proporcione los recursos o beneficios al defraudador de algún modo mitiga o disminuye el carácter reprochable de las actuaciones?
- Algunos podrían argumentar que una persona que es engañada por una estratagema obvia es en parte culpable de su pérdida. Esto se origina en nuestra tendencia a creer que una persona tiene la obligación de protegerse. Otros atribuyen la responsabilidad exclusiva al defraudador. Otros pueden variar su opinión en función de quién está sujeto a la actividad fraudulenta. Por ejemplo, la persona mayor que proporciona voluntariamente la información de su cuenta a un esquema de fraude en Internet es menos culpable que un administrador de fondos de dinero millonario que pierde activos al colocarlos en un trato nefasto con la esperanza de obtener ganancias extravagantes.
Pregunta de práctica
Doreen busca obtener fondos prestados para administrar su negocio. Se acerca a varias personas adineradas de la ciudad y les habla de las virtudes de su negocio. Ella va más allá de representar la fortaleza de su negocio. Miente sobre los ingresos generados en los últimos meses. Convencidos por su presentación y el sólido desempeño del negocio, varias personas otorgan préstamos al negocio de $10,000 o más. Doreen continúa con sus operaciones y usa los fondos para pagarse un salario sustancial. Al final, el negocio fracasa y cierra. ¿Ha cometido Doreen un crimen? ¿Entonces qué?
- El fraude se refiere a actos deshonestos que utilizan intencionalmente el engaño para privar ilegalmente a otra persona o entidad de dinero, propiedad o derechos legales. Los elementos necesarios del fraude incluyen:
- Una tergiversación de un hecho material – Se debe hacer una declaración falsa que involucre un hecho material y pertinente. La gravedad de la declaración falsa debe ser adecuada para afectar sustancialmente las decisiones y acciones de las víctimas.
- Conocimiento de la falsedad: la parte que hace la declaración falsa debe saber o creer que es falsa o incorrecta.
- Intención de engañar – La declaración falsa debe haberse hecho expresamente con la intención de engañar e influir en la víctima.
- Confianza razonable por parte de la víctima: el nivel en que la víctima confía en la declaración falsa debe ser razonable a los ojos del tribunal.
- Pérdida o lesión real sufrida: la víctima sufrió alguna pérdida real como resultado directo de su dependencia de la declaración falsa.
- En el ejemplo de la pregunta de práctica, Doreen puede haber cometido el delito de fraude si engañó a los inversores diciéndoles que la empresa valía más de lo que realmente valía, les hizo invertir en ella y finalmente perdió su dinero debido a la confianza en su información. https://www.thoughtco.com/fraud-definition-and-examples-417537
Investigación académica
- Buell, Samuel W., Fraude (28 de enero de 2019). El Manual Palgrave de Ética Aplicada y Derecho Penal (K. Ferzan & L. Alexander eds. 2019); Duke Law School Public Law & Legal Theory Series No. 2019-17. Disponible en SSRN: https://ssrn.com/abstract=3324185
- Elsayed, Ashraf, Teorías del fraude: explicación del fraude en los estados financieros (28 de noviembre de 2017). Disponible en SSRN: https://ssrn.com/abstract=3078962 o http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.3078962
- Vousinas, Georgios, Elaborando la teoría del fraude. Nuevas Extensiones Teóricas (16 de abril de 2018). Disponible en SSRN: https://ssrn.com/abstract=3163337 o http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.3163337
- Kingsly, Mau, Prácticas de fraude y corrupción en el sector público: la experiencia de Camerún (14 de abril de 2015). Revista de investigación de finanzas y contabilidad, vol. 6, No. 4, 2015. Disponible en SSRN: https://ssrn.com/abstract=2594546
- Povel, Paul y Singh, Rajdeep y Winton, Andrew, Booms, Busts, and Fraud (2007). La revisión de estudios financieros, vol. 20, Número 4, págs. 1219-1254, 2007. Disponible en SSRN: https://ssrn.com/abstract=1151162 o http://dx.doi.org/10.1093/rfs/hhm012