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Definición de lavado de dinero

El lavado de dinero se refiere a la conversión de dinero negro o dinero generado a partir de actividades delictivas en algo que parece legal. Como el dinero se obtiene de operaciones poco éticas o delictivas, tiende a ser sucio. Y el proceso de lavado de dinero tiene como objetivo dar una apariencia limpia a ese dinero o fondos. En términos más simples, el lavado de dinero se considera un delito. Puntos clave para recordar

1. Hay muchos métodos de lavado de dinero utilizados por los delincuentes para hacer que lo sucio parezca limpio.
2. Se ha vuelto más fácil para los delincuentes realizar transferencias y retiros sin ningún tipo de autenticación o verificación en lugar de la banca electrónica y las criptomonedas.
3. Varias autoridades federales han convertido en una prioridad minimizar el lavado de dinero, y su principal preocupación es controlar los fondos realizados por y para grupos terroristas.

Un poco más sobre qué es el lavado de dinero

El lavado de dinero tiende a ser importante para las empresas criminales o las personas que tienden a hacer un uso efectivo del dinero obtenido de fuentes ilícitas. Podría ser arriesgado lidiar con grandes cantidades de efectivo ilegítimo. Los delincuentes requieren un medio para transferir su dinero en bancos e instituciones financieras legales. Y solo pueden hacer que esto suceda asegurándose de que dichos ingresos o dinero sean el resultado de operaciones legítimas. Si los bancos encuentran algún tipo de actividad dudosa o sospechan de grandes transacciones que involucran efectivo, deben considerarlas como una señal de lavado de dinero y denunciarlas. El lavado de dinero consta de tres pasos que incluyen la colocación, la estratificación y la integración. La colocación ayuda a una persona a colocar el dinero ilegal en la institución financiera legal. La estratificación ayuda a ocultar la fuente original de dinero con la ayuda de varias transacciones y actividades de contabilidad. La última etapa de integración permite que el uso de la cantidad de dinero lavado se retire de la cuenta bancaria en cuestión y los delincuentes lo utilicen para cualquier propósito. El proceso de lavado de dinero involucra varios métodos que varían de fáciles a complicados. Por lo general, una empresa que opera con dinero en efectivo es utilizada y es propiedad de una entidad comercial delictiva con fines de lavado de dinero. Por ejemplo, una persona o entidad comercial propietaria de una cadena alimentaria puede inflar diariamente los recibos de efectivo para canalizar el efectivo ilegal a través de la cadena alimentaria a su cuenta bancaria respectiva. Y luego, el propietario puede retirar los fondos cuando sea necesario. Este tipo de organizaciones también se conocen como frentes. pitufo, También conocido como estructuración, es otro tipo popular de lavado de dinero en el que el delincuente segrega grandes cantidades de dinero en efectivo en pequeños depósitos. A veces, pueden usar varias cuentas en lugar de una para evitar la posibilidad de ser atrapados. También se puede usar el lavado de dinero a través del cambio de divisas, mulas y transferencias electrónicas. Los contrabandistas de efectivo ocultan grandes transacciones en efectivo a través de las fronteras y depositan su dinero en bancos internacionales donde las leyes para el lavado de dinero no son tan rígidas. El lavado de dinero también puede tener lugar al realizar inversiones en productos básicos, incluidos oro y gemas, que son móviles por naturaleza. Además, los delincuentes invierten y venden bienes raíces, y se entregan a los juegos de azar, la falsificación y, además, hacen uso de organizaciones ficticias que no existen en la realidad. es otro tipo popular de lavado de dinero en el que el delincuente segrega grandes cantidades de dinero en efectivo en pequeños depósitos. A veces, pueden usar varias cuentas en lugar de una para evitar la posibilidad de ser atrapados. También se puede usar el lavado de dinero a través del cambio de divisas, mulas y transferencias electrónicas. Los contrabandistas de efectivo ocultan grandes transacciones en efectivo a través de las fronteras y depositan su dinero en bancos internacionales donde las leyes para el lavado de dinero no son tan rígidas. El lavado de dinero también puede tener lugar al realizar inversiones en productos básicos, incluidos oro y gemas, que son móviles por naturaleza. Además, los delincuentes invierten y venden bienes raíces, y se entregan a los juegos de azar, la falsificación y, además, hacen uso de organizaciones ficticias que no existen en la realidad. es otro tipo popular de lavado de dinero en el que el delincuente segrega grandes cantidades de dinero en efectivo en pequeños depósitos. A veces, pueden usar varias cuentas en lugar de una para evitar la posibilidad de ser atrapados. También se puede usar el lavado de dinero a través del cambio de divisas, mulas y transferencias electrónicas. Los contrabandistas de efectivo ocultan grandes transacciones en efectivo a través de las fronteras y depositan su dinero en bancos internacionales donde las leyes para el lavado de dinero no son tan rígidas. El lavado de dinero también puede tener lugar al realizar inversiones en productos básicos, incluidos oro y gemas, que son móviles por naturaleza. Además, los delincuentes invierten y venden bienes raíces, y se entregan a los juegos de azar, la falsificación y, además, hacen uso de organizaciones ficticias que no existen en la realidad. A veces, pueden usar varias cuentas en lugar de una para evitar la posibilidad de ser atrapados. También se puede usar el lavado de dinero a través del cambio de divisas, mulas y transferencias electrónicas. Los contrabandistas de efectivo ocultan grandes transacciones en efectivo a través de las fronteras y depositan su dinero en bancos internacionales donde las leyes para el lavado de dinero no son tan rígidas. El lavado de dinero también puede tener lugar al realizar inversiones en productos básicos, incluidos oro y gemas, que son móviles por naturaleza. Además, los delincuentes invierten y venden bienes raíces, y se entregan a los juegos de azar, la falsificación y, además, hacen uso de organizaciones ficticias que no existen en la realidad. A veces, pueden usar varias cuentas en lugar de una para evitar la posibilidad de ser atrapados. También se puede usar el lavado de dinero a través del cambio de divisas, mulas y transferencias electrónicas. Los contrabandistas de efectivo ocultan grandes transacciones en efectivo a través de las fronteras y depositan su dinero en bancos internacionales donde las leyes para el lavado de dinero no son tan rígidas. El lavado de dinero también puede tener lugar al realizar inversiones en productos básicos, incluidos oro y gemas, que son móviles por naturaleza. Además, los delincuentes invierten y venden bienes raíces, y se entregan a los juegos de azar, la falsificación y, además, hacen uso de organizaciones ficticias que no existen en la realidad. Los contrabandistas de efectivo ocultan grandes transacciones en efectivo a través de las fronteras y depositan su dinero en bancos internacionales donde las leyes para el lavado de dinero no son tan rígidas. El lavado de dinero también puede tener lugar al realizar inversiones en productos básicos, incluidos oro y gemas, que son móviles por naturaleza. Además, los delincuentes invierten y venden bienes raíces, y se entregan a los juegos de azar, la falsificación y, además, hacen uso de organizaciones ficticias que no existen en la realidad. Los contrabandistas de efectivo ocultan grandes transacciones en efectivo a través de las fronteras y depositan su dinero en bancos internacionales donde las leyes para el lavado de dinero no son tan rígidas. El lavado de dinero también puede tener lugar al realizar inversiones en productos básicos, incluidos oro y gemas, que son móviles por naturaleza. Además, los delincuentes invierten y venden bienes raíces, y se entregan a los juegos de azar, la falsificación y, además, hacen uso de organizaciones ficticias que no existen en la realidad.

lavado de dinero electronico

El advenimiento de la tecnología de Internet ha convertido aún más en una tarea la identificación de actividades de lavado de dinero. Con más transacciones bancarias electrónicas, transferencias electrónicas desconocidas y transacciones entre pares a través de teléfonos celulares, se ha vuelto difícil identificar las transferencias de dinero ilegales y poco éticas. Además, los servidores proxy y el software no identificado dificultan la captura de la última o tercera fase del lavado de dinero, la integración. Uno puede fácilmente realizar transferencias o retiros de dinero de manera sospechosa sin dejar rastro de la dirección IP. Las subastas en línea, las plataformas de juego en línea y los sitios web de juegos electrónicos respaldan las actividades de lavado de dinero en las que el dinero ilegal se convierte en moneda de juego y luego en dinero limpio que se puede utilizar para cualquier actividad. El método más exclusivo de lavado de dinero es la criptomoneda como bitcoin. Aunque no son completamente identificables, se utilizan más en agendas de chantaje, para el comercio de drogas y muchas otras actividades delictivas. Están aumentando de tamaño debido a que son relativamente anónimos con formas de moneda más nuevas. Las leyes contra el lavado de dinero a veces no logran rastrear tales formas de actividades delictivas. Esto se debe a que la mayoría de estas leyes giran en torno a identificar o rastrear el dinero sucio a medida que pasa por las instituciones financieras convencionales.

Prevención del lavado de dinero

Las autoridades gubernamentales de diferentes naciones han estado inculcando esfuerzos para combatir el lavado de dinero durante muchos años. Están trabajando en el desarrollo de normas y reglamentos que soliciten a las instituciones financieras que cuenten con el software necesario para identificar actividades fraudulentas. Según una encuesta de PwC realizada en 2018, las actividades de lavado de dinero comprenden alrededor de $ 1 billón a $ 2 billones anualmente, lo que equivale casi al 2% al 5% del producto interno bruto mundial. En el año 1989, los países del G7 crearon un comité mundial conocido como Financial Action Task Force para reducir las actividades de lavado de dinero en todo el mundo. En la fase inicial de la década de 2000, la agenda se amplió a la lucha contra las actividades que apoyaban el terrorismo. En el año 1970, EE.UU. hizo cumplir la Ley de Seguridad Bancaria que involucraba el reporte de transacciones en efectivo superiores a $10,000 al Departamento del Tesoro. Además, se suponía que cualquier actividad que pareciera sospechosa debía ser reportada a un informe de actividad sospechosa. La Red de Ejecución de Delitos Financieros FinCEN comparte dicha información y conocimientos con inspectores de delitos regionales, agencias mundiales u organismos internacionales de inteligencia financiera. Si bien tales reglas ayudaron a rastrear transacciones delictivas, el lavado de dinero se consideró una actividad legal en los EE. UU. hasta el año 1986 mediante la aplicación de la Ley de control de lavado de dinero. Después del evento terrorista del 11 de septiembre, la Ley Patriota de EE. UU. aumentó el alcance de los esfuerzos de lavado de dinero al permitir técnicas de investigación que se crearon para controlar el tráfico de drogas y delitos. La Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero ofrece un puesto ejecutivo conocido como Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (CAMS). Las personas que cuentan con esta certificación pueden comenzar a trabajar como gerentes de cumplimiento de corretaje, gerentes de unidades de inteligencia financiera, inspectores de investigación de delitos financieros, expertos en vigilancia, etc.

Referencias para lavado de dinero

https://en.wikipedia.org/wiki/Money_launderinghttps://www.investopedia.com Insights Crime & Fraudhttps://www.int-comp.org/careers/a-career-in-aml/what-is- lavado de dinero/https://www.fatf-gafi.org/faq/moneylaundering/https://money.howstuffworks.com Estafas de economía monetariahttps://www.gfintegrity.org/issue/money-laundering/