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¿Cuál es el delito de proporcionar una Declaración Falsa?¿Qué es una Declaración Falsa a un Banco?¿Qué es una Declaración Falsa a una Agencia Federal?Pregunta de DiscusiónPregunta de PrácticaInvestigación Académica
¿Cuál es el delito de proporcionar una Declaración Falsa?
Es un delito proporcionar una declaración falsa a una agencia federal como parte de una investigación criminal o como parte de una solicitud de préstamo para asegurar fondos.
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¿Qué es una declaración falsa a un banco?
Esto implica presentar información financiera a un banco al solicitar un préstamo. Es un delito federal que cualquier persona haga deliberadamente una declaración falsa a una institución financiera asegurada por el gobierno federal. Las instituciones crediticias se basan en los estados financieros de una empresa para otorgar un crédito o conceder un préstamo. Un individuo debe hacer intencionalmente una declaración falsa a la institución financiera para asegurar algún tipo de derecho financiero (como un préstamo o garantía). La declaración debe relacionarse con un hecho material o consideración que el individuo sabe que es falso. Un hecho es material si es una consideración importante en la determinación de extender o no un beneficio económico.
¿Qué es una declaración falsa a una agencia federal?
El Código de los EE. UU. tipifica como delito federal que una persona haga deliberada y conscientemente una declaración falsa o fraudulenta a un departamento o agencia de los Estados Unidos. La declaración falsa debe ser de naturaleza material. Hacer una declaración materialmente falsa a otra persona con el conocimiento de que se transmitirá a una agencia federal también es un delito.
- Nota : Los tribunales federales de apelación no reconocen la exoneración exculpatoria por denegaciones simples hechas en respuesta a interrogatorios del gobierno como parte de una investigación criminal. Este tipo de reacción al cuestionamiento del gobierno no conducirá a cargos de hacer una declaración falsa.
Temas relacionados
- Conspiración como cargo criminal
- Obstrucción de la justicia como cargo penal
- Ayudar e instigar o conspirar para cometer un delito
Pregunta de discusión
¿Cómo se compara una declaración falsa a una institución financiera con una declaración falsa a una agencia gubernamental? ¿La responsabilidad penal por una declaración falsa a una agencia gubernamental implica la Primera Enmienda?
- Una declaración falsa a una institución financiera probablemente constituiría fraude, si están presentes los elementos necesarios. Una declaración falsa a una agencia gubernamental es criminal sin la intención de obtener valor personal. Recuerde, la Primera Enmienda permite la libertad de expresión. Criminalizar el discurso que es falso todavía tiene implicaciones para los derechos de la Primera Enmienda de un individuo.
Pregunta de práctica
Donnie necesita capital para administrar su negocio. Va al banco local y habla con un oficial de préstamos. Como parte del proceso de solicitud de préstamo, Donnie debe presentar el historial financiero de su empresa. Donnie inventa unos estados financieros con información falsa sobre las operaciones y ventas de la empresa. El banco se basa en estos estados de cuenta para prestar $30,000 al negocio de Donnie. El negocio de Donnie despega y tiene éxito. Él es fácilmente capaz de pagar el préstamo. ¿Donnie ha cometido un crimen?
- La ley exige que todas las declaraciones proporcionadas a las instituciones crediticias que tengan la capacidad de influir en esas instituciones sean precisas o, al menos, que no sean falsas a sabiendas. En este sentido, la declaración falsa puede tener la capacidad de influir no solo al inicio sino también a lo largo de la vida del préstamo con respecto a extender el préstamo, diferir la acción sobre él o modificarlo. Los elementos del delito de declaración falsa son:
- Hacer una declaración falsa o sobrevaluar intencionalmente la propiedad o seguridad sabiendo que la misma es falsa.
- Con el propósito de influir de cualquier manera en la acción
- De las agencias y organizaciones enumeradas.
Investigación académica
- Morrison, Steven R., ¿Cuándo es ilegal mentir? ¿Cuándo debería ser? Un análisis crítico de la Ley Federal de Declaraciones Falsas (2009). Revista de derecho de John Marshall, vol. 43, pág. 111, 2009. Disponible en SSRN: https://ssrn.com/abstract=1687446
- Hecker, Edwin W., Criminal Law – Federal Fraud and False Statements Act – Federal Bureau of Investigation Covered (18 de agosto de 1968). Revisión de la ley de Wayne, vol. 14, pág. 642, 1968. Disponible en SSRN: https://ssrn.com/abstract=2131817 [/ht_toggle]