Tabla de contenido
¿Cuáles son algunos tipos comunes de fraude comercial?¿Qué es el fraude postal o electrónico?¿Qué es el fraude de valores?¿Qué es el fraude de seguros?¿Qué es el fraude de atención médica?¿Qué es el fraude fiscal?Título del panelPregunta prácticaInvestigación académica
¿Cuáles son algunos tipos comunes de fraude comercial?
Muchos ejemplos de fraude comercial incluyen un esquema o plan diseñado para quitarle a una persona el derecho tangible de servicios honestos. A continuación se presentan algunos ejemplos comunes de fraude en el contexto empresarial:
- Fraude postal o electrónico
- Fraude de seguridad
- Fraude de seguro
- Fraude de atención médica
- fraude fiscal
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¿Qué es el fraude postal o electrónico?
Es ilegal usar el servicio postal de los EE. UU. o los medios electrónicos de comunicación interestatal para llevar a cabo un esquema de fraude. Este es un estatuto muy amplio, ya que incluye cualquier conducta fraudulenta que emplee el correo o la transmisión por cable. Enviar por correo significa que se envía o recibe una comunicación mediante el uso del Servicio Postal de los EE. UU. o cualquier transportista interestatal. La transmisión por cable incluye el uso de radio, televisión, teléfono, Internet u otra forma de comunicación por cable.
¿Qué es el fraude de valores?
Las leyes federales que definen el fraude de valores son las Leyes de Valores de 1933 y la Ley de Intercambio de Valores de 1934. La Sección 17 de la Ley de 1933 cubre la actividad fraudulenta en la emisión de valores. La Sección 10 y la Regla 10(b)(5) de la Ley de 1934 cubren el fraude en la compra o venta de valores.
¿Qué es el fraude de seguros?
Este es un delito común de derecho estatal en el que un asegurado hace un reclamo fraudulento de beneficios bajo una póliza de seguro. Por ejemplo, prender fuego intencionalmente al edificio de un negocio en quiebra para cobrar los ingresos del seguro es un fraude de seguros.
¿Qué es el fraude en la atención médica ?
El fraude en la atención médica generalmente implica hacer reclamos fraudulentos para el pago o el reembolso de los gastos de atención médica. Los delincuentes comunes son los proveedores de atención médica que hacen reclamos fraudulentos de reembolso por servicios que nunca se realizaron o que son innecesarios. La acusación por lo general cae bajo la Ley de Reclamaciones Falsas.
¿Qué es el fraude fiscal ?
El fraude fiscal es el ocultamiento a sabiendas de transacciones o propiedad de propiedad en un intento de evitar ilegalmente el pago de impuestos federales, estatales o locales.
Temas relacionados
- La buena fe como defensa contra el fraude
- Tipos comunes de fraude comercial
Título del panel
¿Cree que debería haber distintos grados de fraude? ¿Cuándo la decisión consciente de una persona de hacer un mal trabajo o tomar atajos equivale a un plan o esquema para defraudar a la persona que paga por los servicios? ¿Podría una declaración errónea intencional sobre la calidad de los servicios o la eficacia de un producto equivaler a fraude? ¿Podría ser fraude si un individuo tergiversa (o miente sobre) un proceso de trabajo para ser contratado o ganar un contrato?
- Algunos podrían decir que el fraude es un cargo directo. Cualquier engaño a otro con fines de beneficio personal debe ser tratado por igual. Otros podrían argumentar que se debe considerar hasta qué punto una persona defrauda a otra. Esta es menos una prueba de línea recta y más una escala móvil. La mayoría de los consumidores estaría de acuerdo en que una declaración errónea de la calidad de los servicios o la eficacia de un producto podría constituir fraude. Un comercializador, por otro lado, puede ser menos apto para aceptar esto como una actividad fraudulenta. Un proveedor de servicios puede estar menos dispuesto a decir que mentir sobre un proceso de servicio es un fraude, mientras que la persona que contrata al contratista puede creer que se trata de un fraude.
Pregunta de práctica
Javier abre un negocio de inversión de patrimonio personal. Representa a los clientes que puede generar rendimientos superiores al promedio de su inversión con un riesgo mínimo. Afirma tener información privilegiada sobre muchas nuevas empresas comerciales que las convierte en un cierto éxito. Inventa documentos de divulgación falsos para negocios que no existen o no tienen conexión con Javier. En realidad, Javier está ejecutando un esquema Ponzi en el que toma dinero de los inversores y utiliza los fondos para pagar rendimientos a otros inversores. También gasta gran parte de los fondos restantes solicitando nuevos inversores a través de correos electrónicos y anuncios por correo directo. ¿Qué delitos, si alguno, ha cometido Javier? ¿Por qué?
- El fraude de acciones y valores generalmente implica la venta de acciones, productos básicos y otros valores a través de prácticas engañosas. El fraude generalmente ocurre cuando los corredores de bolsa o los bancos de inversión convencen a las personas para que realicen inversiones basándose en información falsa o exagerada, o en información privilegiada que no está disponible para el público. Los ejemplos de fraude de valores incluyen esquemas Ponzi o piramidales, malversación de fondos de corredores y fraude de moneda extranjera. El fraude postal y el fraude electrónico se producen mediante el uso de correo regular, o cualquier forma o tecnología de comunicación por cable, incluidos los teléfonos e Internet, como parte de cualquier esquema fraudulento. En el ejemplo de la pregunta de práctica, Javier cometió fraudes bursátiles y bursátiles, así como fraudes postales y telegráficos. https://www.thoughtco.com/fraud-definition-and-examples-417537
Investigación académica
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